Lynx AML: Detecção de lavagem de dinheiro

Detectar, prevenir e cumprir as regulamentações usando IA com as soluções modulares para PLF/FT da Lynx.

Integre um solução de IA de conformidade ao seu parque tecnológico para reduzir falsos positivos, criar operações alinhadas aos riscos e alcançar uma conformidade regulatória mais forte.

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Falsos Positivos

<1%

A taxa de falsos positivos para aumentar a precisão.

Variações de nomes

10M+

Variações de nomes analisadas usando algoritmos avançados de NLP.

Transações

Centenas

Transações triadas por segundo para processamento rápido.

Formato de dados

ISO 20022

Integração de dados nativos e transformação contínua.

Tempo de resposta

< 1s

Tempo médio de resposta para resultados rápidos.

Insights

Instantâneo

KPIs & KRIs acionáveis, adaptados às suas necessidades.

Transformando o combate à lavagem de dinheiro com a Lynx

A Lynx oferece abordagens mais inteligentes e eficientes em PLD/FT para a triagem, monitoramento de transações e gerenciamento de listas de observação, adaptadas às suas necessidades. Nossos módulos de PLD/FT se integram perfeitamente à sua pilha de tecnologia existente e agregam valor imediato.

Com tecnologia de ponta e uma abordagem centrada no ser humano, ajudamos a sua empresa a reduzir os custos de conformidade e a automatizar atividades de baixo risco e alto valor para que a sua equipe possa se concentrar nos alertas mais críticos e de alto risco.

Transforme sua estratégia de PLD/FT hoje mesmo!

O Lynx AML foi reconhecido no Guia de Mercado da Gartner® para Combate à Lavagem de Dinheiro (Gartner® Market Guide for Anti-Money Laundering)

Lynx AML: Sua Vantagem Estratégica de Conformidade

Para manter uma conformidade sólida, reduza os falsos positivos e aumente a precisão da triagem com a infraestrutura pronta para auditoria do Lynx AML.

Principais resultados:

Redução de falsos positivos

Minimize os alertas de falsos positivos ao direcionar efetivamente o risco com o mecanismo de triagem de nomes de IA do Lynx AML. Crie regras adaptadas à sua política específica e ao seu apetite por riscos para aumentar a precisão.

Mais Conformidade

Atenda facilmente aos requisitos regulamentares com a infraestrutura pronta para auditoria do Lynx AML. Nossos criadores de regras transparentes simplificam a conformidade e proporcionam tranquilidade em suas operações.

Eficiência Aprimorada

Reduza a fadiga de alertas, diminua a rotatividade e corte custos. Nossos recursos de gerenciamento de casos automatizam tarefas manuais, aceleram a tomada de decisões e melhoram a disposição de alertas para obter resultados confiáveis.

Insights em tempo real

Acesse dados acionáveis instantaneamente com nossos relatórios e painéis prontos para uso. Personalize-os de acordo com suas necessidades exclusivas para obter insights relevantes na ponta dos dedos.

Transição contínua

Experimente uma transição suave para os requisitos da ISO 20022 com nossa infraestrutura nativa e, ao mesmo tempo, seja compatível com os sistemas existentes que usam formatos MT.

Obtenha o máximo de seus recursos tecnológicos para PLD/FT

Soluções Modulares Sob Medida Para Suas Necessidades

O Lynx AML ajuda você a tirar o máximo proveito seus recursos tecnológicos para PLD/FT, integrando IA com proteções em todos os seus sistemas. Não há necessidade de remover e substituir sua tecnologia atual: nossos módulos de AML se sobrepõem perfeitamente à sua pilha e adicionam rapidamente inteligência para obter valor imediato. Ajudamos você a desenvolver uma triagem mais forte de nomes e pagamentos alinhados ao risco, monitoramento de transações e gerenciamento de listas de observação para maior conformidade, tudo isso mantendo uma explicação clara.

Ou você está procurando um recomeço? Substitua totalmente sua solução legada pela abrangente plataforma PLD/FT da Lynx.

Lynx AML: Módulos flexíveis que se ajustam à sua estratégia de conformidade

Triagem de clientes Lynx

Identifique entidades de risco no momento da integração e durante todo o ciclo de vida do cliente com a triagem em tempo real e em lote do Lynx Customer Screening.

Lynx Payment Screening (Triagem de pagamentos)

Identifique e bloqueie transações que envolvam entidades proibidas com o Lynx Payment Screening. Nossos modelos abrangentes de aprendizado de máquina analisam milhões de variações de nomes para fornecer os alertas mais precisos.

Lynx Transaction Monitoring (Monitoramento de Transações)

Recursos avançados de aninhamento para identificar com eficácia as tipologias de risco entre clientes, ameaças e produtos sem aumentar os falsos positivos.

Lynx Tailored Delta List

Gere uma lista delta personalizada que se alinhe à sua política e tolerância a riscos, eliminando a necessidade de várias listas de diversos provedores. Obtenha reconciliações precisas com uma única visão abrangente das alterações, atualizada diariamente.

Lynx AML: Módulos flexíveis que se ajustam à sua estratégia de conformidade

As instituições financeiras (FIs) enfrentam uma onda incessante de ameaças dinâmicas à lavagem de dinheiro, demandas regulatórias, listas de observação que mudam com frequência e expectativas dos clientes.

As soluções legadas de PLD/FT são baseadas em regras e rígidas, operando com lógica fixa e gerenciamento inflexível de listas de observação. Elas não oferecem uma retriagem direcionada e geralmente exigem processos manuais de análise e gerenciamento de casos. A dívida tecnológica causa integrações lentas e tempo de valorização, sendo necessário um tempo significativo de desenvolvedores para personalizar as soluções de acordo com as políticas e os processos das instituições financeiras. Para aumentar o desafio, os analistas precisam alternar entre inúmeros aplicativos para visualizar fontes de dados diferentes.

Esses sistemas lentos impedem que as instituições financeiras se adaptem rapidamente aos riscos em constante evolução e produzem altos índices de falsos positivos, sobrecarga operacional e fadiga de alertas, esgotamento dos analistas, atrito com os clientes e altos custos operacionais. As instituições financeiras enfrentam uma onda implacável de ameaças dinâmicas de lavagem de dinheiro, exigências regulatórias, listas de vigilância em constante mudança e expectativas dos clientes.

Esses sistemas lentos impedem que as instituições financeiras se adaptem rapidamente aos riscos em evolução e produzem altos índices de falsos positivos, tensão operacional e fadiga de alertas, esgotamento dos analistas, atrito com os clientes e altos custos operacionais.

$3.1T

Fundos ilícitos que fluíram pelo sistema financeiro global em 2023.

Nasdaq Verafin 2024 Informe Global sobre Delitos Financieros | Nasdaq

$34.7B

Gasto global das instituições financeiras em tecnologia de conformidade com crimes financeiros em 2024.

CELENT – Gasto informático y operativo en cumplimiento de la normativa sobre delitos financieros: Edición 2024

3,242

Mudanças na lista do Office of Foreign Assets Control (OFAC) em 2024.

Servicio de listas de sanciones de la OFAC

730

A lista de sanções da UE muda em 2024.

Datos de la Unión Europea

Triagem de clientes Lynx

Identifique entidades de risco no momento da integração e durante todo o ciclo de vida do cliente. O Lynx Customer Screening ajuda você a lidar com todo o espectro de listas de observação, sanções, pessoas politicamente expostas (PEP) e riscos adversos de mídia em escala com triagem em tempo real e em lote.

Tudo pronto para um dia de trabalho produtivo.

Criado para ser dimensionado

Faça a triagem de qualquer número de clientes em tempo real ou em lote. O Lynx Customer Screening ajuda você a fazer a triagem de clientes em escala, quer você precise de triagem empresarial de alto volume ou de recursos direcionados de baixo volume.

Compatível com a lista Delta personalizada

Adapte as fontes de triagem e lista de observação para atender aos requisitos de conformidade e corresponder ao seu apetite de risco. O Lynx Tailored Delta List facilita a definição de gatilhos de nova triagem, a incorporação de alterações direcionadas na lista de observação e a obtenção de reconciliações precisas com uma única visão abrangente.

Interface unificada para investigações eficientes

Reduza o tempo de processamento de alertas e aumente a consistência no gerenciamento de casos com nossa interface de usuário unificada. Ao contrário dos sistemas legados, que utilizam fontes de dados em vários aplicativos e aumentam o tempo das investigações, o Lynx consolida todos os pontos de dados em um único local, incluindo alertas, ocorrências na lista de observação e detalhes do cliente.

Mecanismo avançado de triagem de nomes

Detecte riscos de lista de observação, PEP e mídia adversa com precisão. O mecanismo de triagem de nomes do Lynx usa processamento avançado de linguagem natural (NLP) para enriquecer e analisar milhões de variações de nomes em apenas milissegundos, ampliando sua pesquisa antes de restringi-la para fornecer uma pontuação de similaridade de IA altamente precisa.

Painéis de relatórios em tempo real

Identifique as tendências de tipologias de risco, monitore o desempenho dos investigadores e gerencie com eficiência suas operações de AML. Nossos painéis de relatórios personalizados em tempo real fornecem KPIs e KRIs em tempo real. Eles estão prontos para uso imediato e também podem ser personalizados para fornecer os dados e as visualizações exatas de que as partes interessadas precisam para tomar decisões informadas.

Explore mais módulos

Lynx Payment Screening (Triagem de pagamentos)

Identifique e bloqueie pagamentos que envolvam entidades sancionadas, proibidas e de risco com o Lynx Payment Screening. Nossos modelos abrangentes de aprendizado de máquina analisam milhões de variações de nomes para fornecer os alertas mais precisos.

Mecanismo avançado de triagem de nomes

Detecte riscos de sanções com rapidez e precisão. O mecanismo de triagem de nomes do Lynx enriquece e analisa milhões de variações de nomes em apenas milissegundos, ampliando sua pesquisa antes de reduzi-la para fornecer uma pontuação de similaridade altamente precisa.

Criador de regras configurável

Alinhe as regras de alerta às suas políticas para otimizar a supervisão e minimizar os falsos positivos. Especifique as técnicas de triagem, as taxas de correspondência e as listas de observação a serem examinadas com o nosso criador de regras sem código altamente configurável.

Mecanismo de exceção

Crie regras de exceção para garantir alertas precisos. Adicione manualmente entidades à lista de exceções ou adicione entidades recomendadas.

Simulação de caixa de areia

Ajuste continuamente as regras personalizadas sem afetar a produção. Nosso recurso de simulação de sandbox ajuda você a prever como as regras e os limites afetarão os volumes de alerta.

Gerenciamento de casos incorporado

Nosso sistema de gerenciamento de casos automatiza tarefas manuais, como classificação e atribuição de alertas. Permitimos fluxos de trabalho flexíveis e totalmente configuráveis para agilizar as investigações e ajudar seus analistas a priorizar alertas de alto risco e alto impacto – sem a necessidade de desenvolvedores.

Painéis de relatórios em tempo real

Identifique as tendências das tipologias de risco, monitore o desempenho dos investigadores e gerencie com eficácia suas operações de AML. Nossos painéis de relatórios personalizados em tempo real fornecem KPIs e KRIs em tempo real e estão prontos para uso imediato. Eles também podem ser personalizados para fornecer os dados e as visualizações exatas de que as partes interessadas precisam para tomar decisões informadas.

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Monitoramento de transações AML Lynx

Aprimore sua pilha de tecnologia existente com regras avançadas de monitoramento de transações AML por meio do nosso módulo AML TM API.

O Lynx Transaction Monitoring é um módulo de API com construção de regras configuráveis e teste de sandbox. Ele se integra totalmente à sua solução de gerenciamento de casos existente, permitindo que você gerencie alertas e casos sem problemas fora do Lynx.

Inteligência modular: Tempo imediato para o valor

Com o Lynx AML TM, não há necessidade de remover e substituir sua tecnologia existente. Basta adicionar o módulo à sua pilha AML atual e aplicar a inteligência de monitoramento de transações do Lynx para obter melhorias imediatas.

Custo-benefício

Nossos sistemas são projetados para serem eficientes. Lançamos servidores de monitoramento de transações AML conforme necessário, em vez de calcular continuamente as variáveis, mantendo os custos baixos e o alto desempenho.

Layouts Lynx: Integração agnóstica de dados

Integração de dados AML TM: Longa, cara e dolorosa! O Lynx Layouts simplifica esse processo, permitindo a rápida implementação e a personalização contínua. Você pode ingerir dados de qualquer vertical ou linha de negócios a qualquer momento; configure você mesmo as regras e os limites sem a necessidade de desenvolvimento de software ou serviços profissionais.

Simulação de caixa de areia

Ajuste continuamente as regras personalizadas sem afetar a produção. Nosso recurso de simulação de sandbox ajuda você a prever como as regras e os limites afetarão os volumes de alerta.

Criado para ser dimensionado

Analise as transações em escala, quer você precise de monitoramento empresarial de alto volume ou de recursos direcionados de baixo volume.

Detecção aprimorada de anomalias com aprendizado de máquina

Incorporar modelos de aprendizado de máquina não supervisionados de forma configurável e transparente para identificar tendências e sinais de alerta. Trabalhamos com você para identificar o nível certo de ML e IA a ser aplicado com base no seu apetite por riscos.

Criador de regras complexas

O construtor de regras TM AML da Lynx oferece a você a capacidade de criar regras complexas que as soluções legadas não conseguem, tudo em um mecanismo sem código.

· Regras aninhadas

Regras aninhadas facilitam a Você pode criar regras voltadas para o smurfing, sinalizando vários depósitos abaixo de US$ 10.000 em um período de horas se o mesmo cliente transferir para um banco de alto risco. Por exemplo, usando o construtor de regras do Lynx, você pode criar regras direcionadas ao smurfing, sinalizando vários depósitos abaixo de US$ 10.000 em 24 horas se o mesmo cliente transferir para uma jurisdição de alto risco de alto risco. A maioria das soluções legadas pode sinalizar esses depósitos, mas não pode restringir as regras a um período de tempo ou incorporar outra tipologia, como uma jurisdição de alto risco de alto risco

· Regras orientadas por tipologia

Eliminar regras de limite geral que aumentam os falsos positivos. Nosso criador de regras permite que você escreva regras que identifiquem riscos específicos, incluindo tipologias específicas e comportamentos para tipos de entidades, clientes, regiões geográficas ou listas de entidades de alto risco.

· Limites orientados por risco

Defina limites de alerta com base no risco do cliente, tipo de produto, país, tipo de negócio ou qualquer outra categoria de risco.

· Implementação imediata de regras

Diferente de Ao contrário das ferramentas legadas que exigem longos períodos de aquecimento, implemente novas regras imediatamente. Nosso algoritmo de big data avalia padrões incomuns desde o primeiro dia, sem esperas de seis meses para a implementação.

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Lynx Tailored Delta List

Gere uma lista delta personalizada que se alinhe à sua política e tolerância a riscos com o Lynx Tailored Delta List. Obtenha reconciliações precisas com uma única visão abrangente das alterações, atualizada diariamente.

Mecanismo avançado de triagem de nomes

Criador de regras configurável

Mecanismo de exceção

Crie regras de exceção para garantir alertas precisos. Adicione manualmente entidades à lista de exceções ou adicione entidades recomendadas.

Simulação de caixa de areia

Ajuste continuamente as regras personalizadas sem afetar a produção. Nosso recurso de simulação de sandbox ajuda você a prever como as regras e os limites afetarão os volumes de alerta.

Gerenciamento de casos incorporado

Painéis de relatórios em tempo real

Explore mais módulos

Casos de Uso do Lynx AML

Accurately Screen Real-Time Payments

Challenge: Real-time payments present unique challenges in AML risk assessment and require rapid, accurate responses.

Solution: Lynx’s real-time architecture empowers you to effectively manage the risks associated with real-time payments:

· Real-time architecture: Respond instantly to AML payment risks.

· Rule builder: Execute a risk-based approach by aligning and specifying watchlist rules to specific products and scenarios with Lynx’s Scenarios rule builder.

· Advanced Natural Language Processing (NLP) for enhanced name matching: Match names with higher accuracy and reduce false positives to allow genuine payments to flow unhindered.

· Real-time reporting and monitoring: Real-time payments require real-time reporting. Our real-time reporting dashboard immediately enables actionable KPIs.

· Streamlined Investigations: Lynx consolidates all data points into a single intuitive interface, including watchlist details, customer information and templated language. Your analysts spend less time on alert dispositioning thanks to our unified UI.

Constantly Changing Watchlists

Challenge: Global watchlists and sanctions lists frequently update, demanding constant monitoring and manual reconciliation to understand changes and maintain compliance.

Solution: Lynx enables configurable watchlist management:

· Intuitive watchlist filtering: Seamlessly filter watchlists from our intuitive web interface for absolute transparency.

· Tailored Delta List: Generate a customized delta list aligned with your policies and risk tolerance (only available with Lynx Customer Screening or as a standalone module)

· Accurate reconciliation: Gain a comprehensive view of watchlist changes and eliminate manual reconciliations.

Implement a Risk-Based AML Strategy

Challenge: Given ever-changing watchlists, regional regulatory requirements, and unique risk appetites, FIs need to implement a risk-based AML approach that matches their specific needs and risk profile.

Solution: Lynx empowers you to implement a risk-based AML program:

· Customized rules: Create rules that apply targeted screening techniques, match rates, and watchlists to specific geographies, lines of business, products or customer groups.

· Flexible configuration and unified UI: Simply configure and adjust Lynx’s AML solution to match your policies from our no-code web interface- no developers required. Your IT team and policy stakeholders can tailor and customize watchlists, screening rules, workflows, and templates to your policies, processes, and risk appetite directly from our user interface.

Optimized Name Matching with AI

Challenge: FIs need to comply with stringent AML and CTF regulations mandated by the local regulator while managing high customer onboarding and transaction volumes. Legacy AML technologies using only rules-based or fuzzy matching methodologies are rigid and rely on fixed logic. They generate high false positives and create operational strain and alert fatigue.

Solution: Lynx leverages AI to optimize name matching:

· AI-enabled name matching: Move beyond fixed rules. Lynx sophisticated AI algorithms to intelligently adapt to the unique characteristics of each name, applying the optimal combination of NLP algorithms to deliver highly accurate similarity scores.

· Comprehensive name variations and analysis: Lynx utilizes data analysis and advanced NLP algorithms to cleanse, standardize, and enrich watchlist data, widening coverage and generating millions of name variations in over 100 languages before narrowing the search to pinpoint similar names with precision.

· Improved accuracy drives savings: Our name screening engine is highly accurate and significantly reduces false positives to lower your operational and non-compliance costs.

AI with Guardrails

Challenge: Leveraging the power of AI-enhanced name matching is crucial for accurate and compliant AML operations. However, many FIs are hesitant to adopt AI-based solutions due to “black box” concerns about explainability and non-compliance risks including large fines and reputational damage.

Solution: Lynx applies AI to enhance name matching while prioritizing transparency and explainability for compliance:

· AI with guardrails: Our AML solutions are architected to ensure maximum transparency and explainability for your compliance needs.

· Stronger compliance: Performance that matches your risk appetite and compliance needs.

Actionable Real-Time KPIs

Challenge: FIs need the ability to pull and present targeted data for diverse groups of stakeholders- from auditors and regulators to the C-suite and Board- without unnecessary details and data fields. In addition, they require insights into AML data to understand staff performance and risk trends. Legacy systems tend to fall short, offering inflexible reporting that is rarely real time.

Solution: Lynx provides real-time KPIs to empower informed decision-making:

· Real-time data delivery: Insights are delivered immediately- never wait for a data refresh again.

· Ready to use out of the box: Immediately gain valuable insights with pre-configured dashboards and reporting capabilities.

· Highly configurable: Tailor reports to your specific needs and preferred view, no matter the stakeholder or reporting requirements.

· Identify operational trends and emerging risks: Proactively address operational issues and risks as they arise.

Auditable AML

Challenge: Maintaining a clear audit trail is essential for compliance with regulatory requirements. Gone are the days of black box hard-coding: regulators expect you to understand and own what’s being screened and how it’s done.

Solution: Lynx provides fully auditable AML solutions:

· Complete configurability and logging: Modify and track all configurations and rule modifications.

· No “black boxes”: Watchlist scenarios and rules aren’t hard-coded in our solutions: you know exactly what’s in effect at all times. Our Scenarios rule builder ensures configurable and transparent screening.

Soluções avançadas de IA adaptadas ao seu apetite por riscos

A triagem de clientes e pagamentos quanto aos riscos de lavagem de dinheiro é um processo complexo. Desde o gerenciamento de listas de observação e a criação de regras até a geração de alertas, o gerenciamento de casos, a investigação e a geração de relatórios, as instituições financeiras precisam evitar a lavagem de dinheiro e manter a conformidade sem serem inundadas por ineficiências operacionais.

Um dos principais problemas na triagem está relacionado a nomes comuns e variações de nomes. As instituições financeiras precisam cobrir todas as possíveis variações de nomes sem gerar falsos positivos, geralmente empregando uma combinação de tecnologias de PLD/FT, com níveis variados de maturidade, o que leva a uma triagem inconsistente.

O Lynx AML supera esse desafio combinando aprendizado de máquina avançado, processamento de linguagem natural (NLP) e inteligência artificial (IA) para enriquecer de forma abrangente as listas de observação e identificar os riscos.