Prevención de blanqueo de capitales mediante IA
Detecte, prevenga y cumpla utilizando IA con las soluciones AML modulares de Lynx.
Integre el software de IA en su pila tecnológica de cumplimiento para reducir los falsos positivos, crear operaciones alineadas con el riesgo y lograr un cumplimiento normativo más sólido.
Falsos positivos
<1%
La tasa de falsos positivos para mejorar la precisión
Variaciones del nombre
10M+
Variaciones de nombres analizadas mediante algoritmos avanzados de PNL
Transacciones
Cientos
Transacciones filtradas por segundo para un procesamiento rápido
Formato de los datos
ISO 20022
Integración nativa de datos y transformación sin fricciones
Tiempo de respuesta
< 1s
Tiempo medio de respuesta para obtener resultados rápidos
Información
Inmediata
KPIs e Indicadores de Riesgo listos para accionar y adaptados a sus necesidades
Transformación de la lucha contra el blanqueo de capitales con Lynx
Lynx ofrece enfoques más inteligentes y eficientes para la detección de blanqueo de capitales, la supervisión de transacciones y la gestión de listas de vigilancia, adaptados a sus necesidades. Nuestros módulos AML se integran perfectamente con su ecosistema tecnólogico existente y añaden valor inmediato.
Con tecnología de vanguardia y un enfoque centrado en las personas, ayudamos a su institución a reducir los costos de cumplimiento y a automatizar las actividades de bajo riesgo y alto valor para que su equipo pueda centrarse en las alertas más críticas y de alto riesgo.
Transforme hoy mismo su estrategia de lucha contra el blanqueo de capitales.
Lynx AML reconocida en la Market Guide de Anti-Money Laundering de Gartner® 2025
Lynx ha sido nombrada Representative Vendor en la Gartner® Market Guide for AML 2025 y Best of Breed en soluciones de Name y Transaction Screening por Chartis en 2024 y 2025. Nuestra solución cuenta con puntuaciones de capacidad líderes del sector en metodología de datos y velocidad, lo que subraya el rendimiento y la precisión superiores de Lynx a la hora de mitigar los riesgos de blanqueo de capitales al mismo tiempo que mejora el cumplimiento normativo y combate los delitos financieros.
Lynx AML: su ventaja estratégica en materia de cumplimiento
Para mantener un cumplimiento estricto, reduzca los falsos positivos y aumente la precisión del filtrado con la infraestructura preparada para auditorías de Lynx.
Resultados clave:
Reducción de falsos positivos
Minimice las alertas de falsos positivos orientando eficazmente el riesgo con el motor de filtrado de nombres de IA de Lynx. Cree reglas adaptadas a su política específica y a su apetito de riesgo para mejorar la precisión.
Cumplimiento más estricto
Cumpla fácilmente los requisitos normativos con la infraestructura preparada para auditorías de Lynx. Nuestros creadores de reglas transparentes simplifican el cumplimiento y aportan tranquilidad a sus operaciones.
Mayor eficiencia
Reduzca la fatiga por alertas, disminuya la rotación de personal y reduzca los costos. Nuestras funciones de gestión de casos automatizan las tareas manuales, aceleran la toma de decisiones y mejoran la disposición de las alertas para obtener resultados fiables.
Información en tiempo real
Acceda a datos procesables al instante con nuestros informes y cuadros de mando listos para usar. Personalícelos en función de sus necesidades para obtener información relevante al alcance de su mano.
Transición fluida
Experimente una transición fluida a los requisitos de la norma ISO 20022 con nuestra infraestructura nativa, sin dejar de ser compatible con los sistemas existentes que utilizan formatos MT.
Aproveche al máximo su ecosistema AML
Soluciones modulares adaptadas a sus necesidades
Lynx le ayuda a sacar el máximo partido de su sistema de AML mediante la integración de AI con guardarraíles a través de sus sistemas. No hay necesidad de reemplazar su tecnología actual: nuestros módulos AML se integran fácilmente sobre su infraestructura actual, aportando inteligencia de forma inmediata y generando valor desde el primer momento. Le ayudamos a desarrollar un sistema más sólido y alineado al riesgo para el filtrado de nombres y pagos, la monitorización de transacciones y la gestión de listas de seguimiento, mejorando el cumplimiento normativo sin perder claridad ni capacidad de explicación.
¿O prefiere empezar de cero? Sustituya completamente su solución heredada por la plataforma completa de AML de Lynx.
Lynx AML: módulos flexibles que se adaptan a su estrategia de cumplimiento
Lynx Customer Screening
Identifique las entidades de riesgo en la incorporación y durante todo el ciclo de vida del cliente con la detección de clientes en tiempo real y por lotes de Lynx Customer Screening.
Lynx Payment Screening
Identifique y bloquee transacciones de entidades prohibidas con Lynx Payment Screening. Nuestros completos modelos de aprendizaje automático analizan millones de variaciones de nombres para ofrecer las alertas más precisas.
Lynx Transaction Monitoring
Capacidades avanzadas de anidamiento para identificar eficazmente tipologías de riesgo entre clientes, amenazas y productos sin aumentar los falsos positivos.
Lynx Tailored Delta List
Genere una lista delta personalizada que se ajuste a su política y tolerancia al riesgo, eliminando la necesidad de múltiples listas de varios proveedores. Logre conciliaciones precisas con una única vista integral de los cambios, actualizada diariamente.
Lynx AML: módulos flexibles que se adaptan a su estrategia de cumplimiento
Las instituciones financieras (IF) se enfrentan a una oleada incesante de amenazas dinámicas de blanqueo de capitales, exigencias normativas, listas de vigilancia que cambian con frecuencia y expectativas de los clientes.
Las soluciones antiblanqueo heredadas se basan en reglas y son rígidas, funcionan con una lógica fija y una gestión inflexible de las listas de vigilancia. No ofrecen una revisión específica y suelen requerir procesos manuales de análisis y gestión de casos. La deuda tecnológica provoca lentitud en las integraciones y en la obtención de valor, y se requiere mucho tiempo de desarrollo para adaptar las soluciones a las políticas y procesos de las IF. Además, los analistas deben alternar entre innumerables aplicaciones para consultar fuentes de datos dispares.
Estos sistemas lentos impiden que las instituciones financieras se adapten rápidamente a los riesgos cambiantes y producen muchos falsos positivos, tensión operativa y fatiga por alertas, agotamiento de los analistas, fricción con los clientes y altos costos operativos. Las instituciones financieras (IF) enfrentan una ola incesante de amenazas dinámicas de lavado de dinero, demandas regulatorias, listas de vigilancia que cambian con frecuencia y expectativas de los clientes.
Las soluciones antiblanqueo heredadas se basan en reglas y son rígidas, funcionan con una lógica fija y una gestión inflexible de las listas de vigilancia. No ofrecen una revisión específica y suelen requerir procesos manuales de análisis y gestión de casos. La deuda tecnológica provoca lentitud en las integraciones y en la obtención de valor, y se requiere mucho tiempo de desarrollo para adaptar las soluciones a las políticas y procesos de las IF. Además, los analistas deben alternar entre innumerables aplicaciones para consultar fuentes de datos dispares.
Estos sistemas lentos impiden que las IF se adapten rápidamente a los riesgos cambiantes y producen un elevado número de falsos positivos, tensión operativa y fatiga por las alertas, agotamiento de los analistas, fricción con los clientes y elevados costos operativos.
$3.1B
Fondos ilícitos que circularon por el sistema financiero mundial en 2023.
Nasdaq Verafin 2024 Informe Global sobre Delitos Financieros | Nasdaq
$34.7B
Global spend by FIs on financial crime compliance tech in 2024.
3,242
Cambios en la lista de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) en 2024.
- LYNX CUSTOMER SCREENING
- LYNX PAYMENT SCREENING
- LYNX AML TRANSACTION MONITORING
- LYNX TAILORED DELTA LIST
Lynx Customer Screening
Identifica entidades de riesgo en el onboarding y a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente. Lynx Customer Screening te ayuda a abordar de forma integral los riesgos asociados a listas de vigilancia, sanciones, Personas Expuestas Políticamente (PEP) y medios adversos, tanto en tiempo real como por lotes, y a gran escala.
Diseñado para escalar
Evalúa cualquier número de clientes en tiempo real o por lotes. Lynx Customer Screening le ayuda a evaluar a sus clientes a gran escala, ya sea para ya sea para una revisión masiva a nivel empresarial o para volúmenes reducidos específicos.
Compatible con Tailored Delta List
Adapte el filtrado y las fuentes de las listas de vigilancia para cumplir los requisitos de conformidad y ajustarse a su apetito de riesgo. Lynx Tailored Delta List facilita la definición de desencadenantes de revisión, la incorporación de cambios específicos en las listas de vigilancia y la realización de conciliaciones precisas con una única vista integral.
Interfaz unificada para investigaciones eficientes
Reduce los tiempos de análisis y mejora la coherencia en la gestión de casos con una interfaz de usuario unificada. A diferencia de los sistemas heredados que dispersan los datos en múltiples aplicaciones y retrasan el tiempo de investigación, Lynx centraliza todos los elementos clave (alertas, coincidencias en listas de vigilancia y datos del cliente) en un solo lugar.
Potente motor de filtrado de nombres
Detecta riesgos relacionados con listas de vigilancia, PEP y riesgos de medios adversos con gran exactitud. El motor de screening de nombres de Lynx utiliza procesamiento de lenguaje natural (NLP) avanzado para enriquecer y analizar millones de variantes de nombres en milisegundos, ampliando el espectro de búsqueda antes de afinarlo para ofrecer una puntuación de similitud basada en IA altamente precisa.
Cuadros de mando en tiempo real
Identifica tipologías de riesgo emergentes, supervisa el rendimiento de los analistas e impulsa una gestión eficaz de tus operaciones AML. Nuestros cuadros de mando personalizables ofrecen indicadores clave de rendimiento (KPI) y de riesgo (KRI) en tiempo real, listos para usar desde el primer momento o ajustables a las necesidades específicas de tus equipos.
Lynx Payment Screening
Detecta riesgos de sanciones con rapidez y precisión. El motor de filtrado de nombres de Lynx enriquece y analiza millones de variaciones de nombres en sólo milisegundos, ampliando la búsqueda antes de acotarla para ofrecer una puntuación de similitud muy precisa.
Potente motor de filtrado de nombres
Detecta riesgos relacionados con listas de vigilancia, PEP y riesgos de medios adversos con gran exactitud. El motor de screening de nombres de Lynx utiliza procesamiento de lenguaje natural (NLP) avanzado para enriquecer y analizar millones de variantes de nombres en milisegundos, ampliando el espectro de búsqueda antes de afinarlo para ofrecer una puntuación de similitud basada en IA altamente precisa.
Reglas configurables
Alinea las reglas de alertas con tus políticas internas para optimizar el control y reducir los falsos positivos. Especifica técnicas de filtrado, niveles de coincidencia y listas de vigilancia a revisar con nuestro constructor de reglas sin código, altamente configurable.
Motor de excepciones
Crea reglas de excepción para garantizar la precisión de las alertas. Agrega manualmente entidades a la lista de excepciones o incorpora entidades recomendadas por el sistema.
Simulación en entorno sandbox
Ajuste continuamente sus reglas personalizadas sin afectar el entorno de producción. Nuestra funcionalidad de simulación permite prever cómo afectarán las reglas y umbrales al volumen de alertas.
Gestión de casos integrado
Nuestro sistema de gestión de casos automatiza tareas manuales como la clasificación y asignación de alertas. Ofrecemos flujos de trabajo flexibles y totalmente configurables para agilizar las investigaciones y ayudar a los analistas a priorizar alertas de alto riesgo e impacto. Sin necesidad de desarrolladores.
Cuadros de mando en tiempo real
Identifica tipologías de riesgo emergentes, supervisa el rendimiento de los analistas y gestiona eficazmente tus operaciones AML. Nuestros cuadros de mando personalizables ofrecen KPIs y KRIs listos para usar y se adaptan a las necesidades de tus equipos para facilitar la toma de decisiones informadas
Lynx AML Transaction Monitoring
Potencie su infraestructura tecnológica actual con reglas avanzadas de monitoreo de transacciones AML gracias a nuestro módulo AML TM vía API.
Lynx Transaction Monitoring es un módulo API con creación de reglas configurable y entorno de pruebas tipo sandbox. Se integra completamente con su solución actual de gestión de casos, permitiéndole gestionar alertas y expedientes fuera de Lynx sin complicaciones.
Inteligencia modular: valor inmediato
Con Lynx AML TM, no necesita sustituir su tecnología existente. Añada el módulo a su ecosistema AML actual y potencie la inteligencia de monitoreo de transacciones para obtener mejoras inmediatas.
Rentable
Nuestros sistemas están diseñados para ser eficientes. Activamos los servidores de monitoreo de transacciones AML solo cuando se necesitan, evitando cálculos continuos. Esto reduce costos y mantiene un rendimiento óptimo.
Lynx Layouts: integración agnóstica de datos
¡La integración de datos para AML TM ya no tiene que ser larga, costosa ni compleja! Lynx Layouts simplifica todo el proceso, permitiendo un despliegue rápido y personalización continua. Ingrese datos desde cualquier área o línea de negocio en cualquier momento. Configure usted mismo las reglas y umbrales sin necesidad de desarrollo de software ni servicios profesionales.
Simulación en entorno sandbox
Ajuste continuamente sus reglas personalizadas sin afectar el entorno de producción. Nuestra funcionalidad de simulación permite prever cómo afectarán las reglas y umbrales al volumen de alertas.
Diseñado para escalar
Analice transacciones a gran escala, ya sea para necesidades empresariales de alto volumen o capacidades específicas de bajo volumen.
Detección mejorada de anomalías con Machine Learning
Incorpore modelos de machine learning no supervisado de forma configurable y transparente para identificar tendencias y señales de alerta. Trabajamos con usted para definir el nivel adecuado de IA y ML según tu apetito de riesgo.
Creador de reglas complejas
El generador de reglas AML TM de Lynx le permite crear reglas complejas que las soluciones tradicionales no pueden gestionar, todo en un motor sin necesidad de código.
· Reglas anidadas
Las reglas anidadas permiten una detección más precisa y reducen los falsos positivos al combinar múltiples criterios jerárquicos.
Ejemplo: con el generador de reglas de Lynx, puedes detectar smurfing al marcar múltiples depósitos menores a 10.000 $ en 24 horas si el mismo cliente transfiere a una jurisdicción de alto riesgo. jurisdiction. La mayoría de las soluciones heredadas pueden marcar estos depósitos, pero no restringir las reglas a un intervalo temporal ni añadir otra tipología como una jurisdicción específica.
· Reglas basadas en tipologías
Evite reglas genéricas de umbral que aumentan los falsos positivos. Nuestro generador de reglas te permite escribir reglas que detecten riesgos específicos, incluyendo tipologías concretas y comportamientos particulares para distintos tipos de clientes, geografías o entidades de alto riesgo.
· Umbrales basados en el riesgo
Defina umbrales de alerta en función del riesgo del cliente, tipo de producto, país, tipo de negocio o cualquier otra categoría de riesgo.
· Despliegue inmediato de reglas
A diferencia de las herramientas tradicionales que requieren largos periodos de adaptación, implementa nuevas reglas de forma inmediata.. Nuestro algoritmo de big data detecta patrones inusuales desde el primer día, sin necesidad de esperar seis meses para ver resultados.
Lynx Tailored Delta List
Genere una lista delta personalizada alineada con sus políticas y nivel de tolerancia al riesgo con la lista delta a medida de Lynx. Logre conciliaciones precisas con una única vista integral de los cambios, actualizada diariamente.
Potente motor de filtrado de nombres
Detecta riesgos relacionados con listas de vigilancia, PEP y riesgos de medios adversos con gran exactitud. El motor de screening de nombres de Lynx utiliza procesamiento de lenguaje natural (NLP) avanzado para enriquecer y analizar millones de variantes de nombres en milisegundos, ampliando el espectro de búsqueda antes de afinarlo para ofrecer una puntuación de similitud basada en IA altamente precisa.
Reglas configurables
Alinea las reglas de alertas con tus políticas internas para optimizar el control y reducir los falsos positivos. Especifica técnicas de filtrado, niveles de coincidencia y listas de vigilancia a revisar con nuestro constructor de reglas sin código, altamente configurable.
Motor de excepciones
Crea reglas de excepción para garantizar la precisión de las alertas. Agrega manualmente entidades a la lista de excepciones o incorpora entidades recomendadas por el sistema.
Simulación en entorno sandbox
Ajuste continuamente sus reglas personalizadas sin afectar el entorno de producción. Nuestra funcionalidad de simulación permite prever cómo afectarán las reglas y umbrales al volumen de alertas.
Gestión de casos integrado
Nuestro sistema de gestión de casos automatiza tareas manuales como la clasificación y asignación de alertas. Ofrecemos flujos de trabajo flexibles y totalmente configurables para agilizar las investigaciones y ayudar a los analistas a priorizar alertas de alto riesgo e impacto. Sin necesidad de desarrolladores.
Cuadros de mando en tiempo real
Identifica tipologías de riesgo emergentes, supervisa el rendimiento de los analistas y gestiona eficazmente tus operaciones AML. Nuestros cuadros de mando personalizables ofrecen KPIs y KRIs listos para usar y se adaptan a las necesidades de tus equipos para facilitar la toma de decisiones informadas
Casos prácticos de Lynx AML
Accurately Screen Real-Time Payments
Solution: Lynx’s real-time architecture empowers you to effectively manage the risks associated with real-time payments:
· Real-time architecture: Respond instantly to AML payment risks.
· Rule builder: Execute a risk-based approach by aligning and specifying watchlist rules to specific products and scenarios with Lynx’s Scenarios rule builder.
· Advanced Natural Language Processing (NLP) for enhanced name matching: Match names with higher accuracy and reduce false positives to allow genuine payments to flow unhindered.
· Real-time reporting and monitoring: Real-time payments require real-time reporting. Our real-time reporting dashboard immediately enables actionable KPIs.
· Streamlined Investigations: Lynx consolidates all data points into a single intuitive interface, including watchlist details, customer information and templated language. Your analysts spend less time on alert dispositioning thanks to our unified UI.
Constantly Changing Watchlists
Solution: Lynx enables configurable watchlist management:
· Intuitive watchlist filtering: Seamlessly filter watchlists from our intuitive web interface for absolute transparency.
· Tailored Delta List: Generate a customized delta list aligned with your policies and risk tolerance (only available with Lynx Customer Screening or as a standalone module)
· Accurate reconciliation: Gain a comprehensive view of watchlist changes and eliminate manual reconciliations.
Implement a Risk-Based AML Strategy
Solution: Lynx empowers you to implement a risk-based AML program:
· Customized rules: Create rules that apply targeted screening techniques, match rates, and watchlists to specific geographies, lines of business, products or customer groups.
· Flexible configuration and unified UI: Simply configure and adjust Lynx’s AML solution to match your policies from our no-code web interface- no developers required. Your IT team and policy stakeholders can tailor and customize watchlists, screening rules, workflows, and templates to your policies, processes, and risk appetite directly from our user interface.
Optimized Name Matching with AI
Solution: Lynx leverages AI to optimize name matching:
· AI-enabled name matching: Move beyond fixed rules. Lynx sophisticated AI algorithms to intelligently adapt to the unique characteristics of each name, applying the optimal combination of NLP algorithms to deliver highly accurate similarity scores.
· Comprehensive name variations and analysis: Lynx utilizes data analysis and advanced NLP algorithms to cleanse, standardize, and enrich watchlist data, widening coverage and generating millions of name variations in over 100 languages before narrowing the search to pinpoint similar names with precision.
· Improved accuracy drives savings: Our name screening engine is highly accurate and significantly reduces false positives to lower your operational and non-compliance costs.
AI with Guardrails
Solution: Lynx applies AI to enhance name matching while prioritizing transparency and explainability for compliance:
· AI with guardrails: Our AML solutions are architected to ensure maximum transparency and explainability for your compliance needs.
· Stronger compliance: Performance that matches your risk appetite and compliance needs.
Actionable Real-Time KPIs
Solution: Lynx provides real-time KPIs to empower informed decision-making:
· Real-time data delivery: Insights are delivered immediately- never wait for a data refresh again.
· Ready to use out of the box: Immediately gain valuable insights with pre-configured dashboards and reporting capabilities.
· Highly configurable: Tailor reports to your specific needs and preferred view, no matter the stakeholder or reporting requirements.
· Identify operational trends and emerging risks: Proactively address operational issues and risks as they arise.
Auditable AML
Solution: Lynx provides fully auditable AML solutions:
· Complete configurability and logging: Modify and track all configurations and rule modifications.
· No “black boxes”: Watchlist scenarios and rules aren’t hard-coded in our solutions: you know exactly what’s in effect at all times. Our Scenarios rule builder ensures configurable and transparent screening.
Soluciones avanzadas de IA adaptadas a su apetito de riesgo
La detección de riesgos de blanqueo de capitales en clientes y pagos es un proceso complejo. Desde la gestión de listas de vigilancia y la creación de reglas hasta la generación de alertas, la gestión de casos, la investigación y la elaboración de informes. Las IF necesitan prevenir el blanqueo de capitales y mantener el cumplimiento normativo sin verse inundadas de ineficiencias operativas.
Uno de los principales problemas de la detección está relacionado con los nombres comunes y sus variaciones. Las entidades financieras deben abarcar todas las posibles variaciones de nombre sin generar falsos positivos y, a menudo, emplean una combinación de tecnologías de lucha contra el blanqueo de capitales con distintos niveles de madurez, lo que da lugar a una detección incoherente.
Lynx supera este reto combinando el aprendizaje automático avanzado, el procesamiento del lenguaje natural (PLN) y la inteligencia artificial (IA) para enriquecer exhaustivamente las listas de vigilancia e identificar los riesgos.
Proyección Lynx: cómo funciona
Flujo del proceso de cribado
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